CÉGBŐL MAGÁNVAGYON
Mikor érdemes a vállalkozás árbevételét vagy nyereségét a vállalkozásunkban tartani?
Hogyan és milyen költségekkel lehet ennek egy részét kivonni és a magánvagyont gyarapítani?
A cég vagyonának optimális felhasználása meghatározó kérdés a cégvezetők, vállalkozók életében, hiszen a ráfordítások és fejlesztések mellett sok esetben szívesen vennénk, ha egy része legálisan, magánszemélyként a bankszámlánkon pihenne.
JÓ HÍR, HOGY…
… a cégvagyon meghatározott keretek között felhasználható, és akár halasztott adózással, akár adómentes megoldásokkal a céges vagyonból épített magánvagyon kialakítása és fenntartása könnyen személyre szabható.
RENDBEN, DE HOGYAN?
Szakmai csapatunkkal számos megoldást nyújtunk számodra, hogy magánszemélyként is profitálni tudj a vállalkozóként megteremtett vagyonból.
#cégből #magánvagyon
MIÉRT ELŐNYÖS EZ A MEGOLDÁS?
Azért, mert:
- Számos adózási előnyt biztosít.
- Kényelmes és legális megoldásokkal növelheted vagyonod.
- Magánszemélyként biztonsági tartalékot nyújt.
- Gondoskodhatsz a nyugdíjas időszakodról.
- Biztosíthatod gyermekeid jövőjét.
- Generációváltás során megkönnyíti a folyamatokat.
- Jó alapot nyújt egy esetleges kiszállási stratégiához.
Érdekelnek a gyakorlati megoldások?
Kérd 1. alkalommal díjmentes tanácsadásunkat!
SZOLGÁLTATÁSAINK
A pénzügyi szolgáltatások akár cégvezetőként, akár magánszemélyként kulcsszerepet játszanak vállalkozásod működésében. A mi feladatunk az, hogy segítve a mindennapjaidat, lehetővé tegyük számodra, hogy profin kezeld pénzügyeidet, befektetéseidet, illetve hogy hitelezési és biztosítási igényeid átláthatóak legyenek, és azok rendszerbe szervezetten, optimálisan szolgáljanak Téged.
CÉGEKNEK
A sikeres vállalkozás kulcsa a hatékony pénzügyi menedzsment, hiszen ez teszi lehetővé számodra, hogy időd és energiád legjavát az üzletfejlesztésre fordítsd. Ahhoz, hogy ezt megnyugtató gazdasági környezetben végezhesd, széles körű pénzügyi szolgáltatásainkkal biztosítjuk számodra a növekedéshez, és a vállalkozásod pénzügyi stabilitásához szükséges hátteret.
Pénzügyi és gazdasági tanácsadás
Díjmentes személyes vagy online találkozó
- Személyes vagy online találkozót biztosítunk számodra. Beszélünk a vállalkozásodról, a cégvezetői céljaidról, erősségekről és nehézségekről egyaránt. Az analízis során felmérjük a meglévő és a lehetséges kockázatokat, hogy hatékony segítséget nyújthassunk számodra.
Megoldási javaslat
- Vázoljuk a felmerült problémákra kidolgozott pénzügyi megoldásokat.
Partnerek bevonása
- A különböző üzleti ötletekhez bevonjuk együttműködő partnereinket.
Megbízás
- A részletes feltérképezés alapján ajánlatot teszünk együttműködésünkre és megkötjük a szükséges szerződéseket.
Együttműködés
- Hiszünk a folyamatos kapcsolattartásban, hogy azonnal reagálhassunk a menet közben felmerülő helyzetekre, igényeidre.
Tulajdonosi kockázatok és megoldások
Pénzügyi megoldások több cégtulajdonos esetén
- Több cégtulajdonos esetében javaslatot teszünk egy esetleges tagváltás, kiválás vagy elhalálozás esetén hirtelen felmerülő pénzügyi kockázat megoldására.
Egyszemélyes vállalkozás
- Megvizsgáljuk és javaslatot teszünk az egyszemélyes vállalkozások működésében rejlő kockázatokat enyhítésére. Az esetek többségében célunk a cégvezető cselekvőképtelensége, vagy elhalálozása miatti pénzügyi nehézségek megoldása.
Tulajdonosok és döntéshozók egészségvédelme
- Felmérjük és javaslatot teszünk a cégvezetők egyedi szükségleteihez igazodó egészségügyi programokra vonatkozóan, hiszen a vállalkozás sikeressége szoros összefüggésben áll a vezetők és döntéshozók fizikai és mentális jólétével.
Munkavállalók motiválása
- A motivált munkavállalók nemcsak a cég növekedését segítik, de jobb munkahelyi légkört is teremtenek. Egészségnapok szervezésével, magánegészségügyi ellátások biztosításával, élet- és balesetbiztosítások elindításával segítjük mindezt, hiszen így tudjuk elősegíteni a csapat teljesítményének maximalizálását, valamint a motivációs stratégiák kialakítását.
Fluktuáció csökkentése
- A magas fluktuáció amellett, hogy magas költségekkel jár, a céges tudást, a tapasztalat megőrzését, valamint a csapatkohéziót is veszélyezteti. Hogy mindezt elkerüld, olyan értékes megoldásokat mutatunk, amelyek abban segítenek, hogy hogyan növeld munkavállalóid elégedettségét akár a munkahelyi kultúra kialakításával, akár a karrierfejlesztési lehetőségek biztosításával.
Generációváltás
A családi vállalkozások életében az „apáról fiúra” nemcsak egy kedves családi legenda bevezető része, de fontos és komplex folyamat is egyben, hiszen a generációváltás nemcsak az üzlet jövőjét biztosítja, hanem az öröklődő tudás, a vállalati értékek, valamint a vállalati kultúra megőrzését is. A generációváltás során nemcsak a vezetői szerepek cserélődnek, de sok esetben kulturális és strukturális változások is végbe mennek annak érdekében, hogy a vállalat sikeresen alkalmazkodjon az új gondolkodásmódhoz és a modern kihívásokhoz.
A következő generáció felkészítése
- A generációváltás sikerének kulcsa az új vezetők megfelelő felkészítése. A mentorálás, a gyakorlati tapasztalatok megszerzése és a vezetői készségek fejlesztése mind alapvető elemei a sikeres átadásnak. Tudásunkkal és üzleti kapcsolatrendszerünkkel abban támogatjuk az új generáció tagjait, hogy beletanulhassanak az üzlet működésébe, hogy ha elérkezik az idő, biztonsággal irányíthassák majd a jövőt.
Terv és stratégia kidolgozása
Kommunikáció és tisztázott szerepek
Pénzügyi és jogi előkészítés
Képzés és mentorálás
- Az új vezető generációnak folyamatos mentorálásra és fejlesztésre van szüksége. A régi vezetők tapasztalata és tanácsai segíthetnek abban, hogy az új generáció sikeresen vegye át a vezetést, és megértse a cég működésének legfinomabb részleteit. Ezen átmeneti időszakban segítjük képzéssel és mentorálással az érintett feleket.
Teljes körű biztosítási tanácsadás és ügyintézés
Felelősségbiztosítás
- A felelősségbiztosítás nemcsak egy jogi kötelezettség, hanem egy erős védelmi háló, amely megvédi vállalkozásodat és cégvezetői pozíciódat a váratlan kockázatokkal szemben. Felmérjük vállalkozásod kockázattal járó tevékenységeit, és partnereink bevonásával különböző megoldásokat nyújtunk ahhoz, hogy személyre szabott felelősségbiztosításokkal csökkentsük ezen kockázatok pénzügyi terheit.
Vagyonbiztosítás
- Legyen szó ingatlanról, gépekről, készletekről, vagy bármilyen más eszközről, a vagyonbiztosítás segít minimalizálni a váratlan események okozta pénzügyi veszteségeket, egyben biztosítja, hogy vállalkozásod továbbra is zökkenőmentesen folytathassa tevékenységét. Mindehhez személyre szabott megoldásokkal biztosítjuk vállalkozásod zavartalan működését.
Élet- és személybiztosítások
- A vállalkozások számára az élet- és személybiztosítások nemcsak a vezetők, hanem az alkalmazottak biztonságát is garantálják. Ha egy vezető vagy kulcsfontosságú munkatárs elhalálozik, vagy hosszan tartó betegség miatt munkaképtelenné válik, a biztosítások segítséget nyújtanak a cég működését illetően, csökkentve a pénzügyi kockázatokat.
- A magánegészségügyi szolgáltatások finanszírozása ma már elengedhetetlen a vállalkozások számára, legyen szó akár a cégvezető(k) és döntéshozó(k) saját egészségéről, akár a munkavállalók vitalitásáról. A magánegészségügyi szolgáltatások keretein belül a munkavállalók különböző szűrővizsgálatokra, járóbetegellátásokra, labor- vagy diagnosztikai vizsgálatokra, kisebb-nagyobb műtétekre jogosultak, melyhez nem kell hónapokat várakozniuk. Támogatásunkkal mind a vizsgálati időpontokat, mind az ellátást tekintve korszerű, modern körülményekre, kedves és gondoskodó kiszolgálásra számíthatnak.A vállalkozások többféle szolgáltatási csomag közül választhatnak, akár külön-külön csoportokba rendezve munkavállalóikat.
Gépjárműbiztosítás
- A vállalatok gépjárműflottájának védelme kiemelten fontos a vállalkozások életében. A gépjárműbiztosítások az üzleti tevékenység során használt járművek biztonságát és védelmét célozzák meg, hogy a vállalatok zökkenőmentesen végezhessék munkájukat, és minimalizálhassák a váratlan költségeket egy baleset vagy káresemény esetén. A céges gépjárműbiztosítások általában egyedi igények szerint alakíthatóak, hogy megfeleljenek a vállalkozás típusának és a flotta igényeinek.
Kintlévőség-biztosítás
- A cash flow folytonosságának biztosítása egyet jelent vállalkozásod pénzügyi stabilitásával, amihez a kintlévőség-biztosítás valós megnyugvást jelenthet, hiszen megvéd azon pénzügyi veszteségektől, amelyek a nem fizetett számlákból adódhatnak. Pénzügyi partnereink ebben a termékkörben is széles palettát nyújtanak.
Megtakarítások
Nyugdíjmegtakarítások
- A nyugdíjmegtakarítások olyan pénzügyi termékek, amelyek segítségével előre takaríthatunk meg pénzt a nyugdíjas éveinkre. Ezek célja, hogy biztosítsák a jövőbeli életminőségünket, amikor már nem dolgozunk, de a mindennapi szükségleteinket fedezni szeretnénk. Akár cégvezetőként, akár magánszemélyként választod a terméket, biztonságos megtakarítási formát, és igénybevehető adókedvezményeket jelent.
Szabadfelhasználású megtakarítások
- A szabadfelhasználású megtakarítások olyan pénzügyi termékek, amelyek nem kifejezetten nyugdíjcélra, hanem bármilyen egyéb célra történő megtakarítást tesznek lehetővé. Ez a típusú megtakarítás sokkal nagyobb rugalmasságot biztosít, mivel nem kell hozzá szigorú feltételeknek megfelelni, és a pénz bármikor felhasználható. Előnye, hogy rugalmas és könnyen hozzáférhető, miközben szabadon megválaszthatjuk a konstrukciót, kockázatvállalási hajlandóságunkhoz mérten.
Befektetési tanácsadás
Működési stratégiádnak, az időtávnak és befektetői preferenciáidnak megfelelően, személyre szabottan kutatjuk fel a potenciális ajánlatokat, és vállalkozásod vagyonának növekedését szem előtt tartva segítünk meghozni a legjobb pénzügyi döntéseket.
- Részvények és kötvények
- Pénzpiaci alapok és kötvényalapok
- Ingatlanbefektetések
- Alternatív befektetések
MAGÁNSZEMÉLYEKNEK
Cégvezetőként különösen fontos, hogy ne csak vállalkozásod pénzügyeit kezeld megfelelően, hanem a saját személyes pénzügyeidet is, hiszen a vállalkozás és a magánvagyon gyakran szorosan összefonódik. Magánszemélyként számos értékes, pénzügyi lehetőséget kínálunk számodra, hogy megtakarításaidat okosan és értékesen kezeld, biztosítva ezzel jövőd nyugalmát és komfortját.
- Pénzügyi tervezés és tanácsadás
- Adóoptimalizálás
- Befektetések kiválasztása
- Biztosítások kezelése
Pénzügyi tervezés és tanácsadás
Díjmentes személyes találkozó
- Személyes találkozót biztosítunk számodra, ahol átbeszéljük személyes céljaidat, erősségeidet, nehézségeidet. Az analízis során felmérjük a meglévő és a lehetséges kockázatokat, hogy hatékony segítséget nyújthassunk számodra.
Megoldási javaslat
- Vázoljuk a felmerült problémákra kidolgozott pénzügyi megoldásokat.
Partnerek bevonása
- A különböző megoldásokhoz, ötletekhez bevonjuk együttműködő partnereinket.
Megbízás
- A részletes feltérképezés alapján ajánlatot teszünk együttműködésünkre és megkötjük a szükséges szerződéseket.
Együttműködés
- Hiszünk a folyamatos kapcsolattartásban, hogy azonnal reagálhassunk a menet közben felmerülő helyzetekre, igényeidre.
Teljes körű biztosítási tanácsadás és ügyintézés
Nyugdíjbiztosítás
- A nyugdíjbiztosítás nemcsak biztosítja a rendszeres havi jövedelmet, hanem gyakran adóelőnyöket is kínál, és a hosszú távú pénzügyi biztonságodat is szolgálja. Pénzügyi partnereink különböző nyugdíjmegtakarítási formái lehetővé teszik, hogy igényeidhez és céljaidhoz legjobban illeszkedő terméket javasoljunk számodra.
Gyermekek Jövője Program
- Ez a program nemcsak pénzügyi biztonságot nyújt, hanem szülőként abban is segít, hogy tudatosan készülj fel gyermekeid jövőbeni oktatási és életkezdési költségeire. A program lényege, hogy a szülők – vagy más hozzátartozók – számára lehetőséget biztosít ahhoz, hogy már korán elkezdjenek megtakarítani a gyermekek számára, biztosítva ezzel a legjobb kezdést a felnőtt élethez. Ez lehet oktatási célú megtakarítás, befektetési alapú program vagy biztosítási fedezet, amely támogatja a gyermekek jövőbeli pénzügyi szükségleteit.
Szabadfelhasználású megtakarítási programok
- A szabadfelhasználású programok különösen akkor előnyösek számodra, ha szeretnéd biztosítani pénzügyi biztonságodat, de nem akarod lekötni pénzeszközeidet egyetlen meghatározott célra, például nyugdíjra vagy oktatásra. A pénz ebben az esetben bármire felhasználható lesz.
Felelősségbiztosítás
- A mindennapi életben és az üzleti világban is számos olyan helyzet adódhat, amikor véletlenül kárt okozunk másnak. Ilyenkor a kártérítési igények pénzügyi terhet róhatnak ránk, különösen, ha az ügy bíróság elé kerül. A felelősségbiztosítás garantálja, hogy ezek a költségek ne a saját zsebünket terheljék, és hogy védve legyünk a váratlan pénzügyi terhektől. A biztosítás célja, hogy megóvjon téged és szeretteidet a kártérítési igényekkel szemben, és biztosítja, hogy a kártérítési költségeket – jogi díjakat és egyéb költségeket – ne neked kelljen viselni. Ez különösen fontos, mert a felelősségvállalás akár súlyos anyagi terhet is jelenthet megfelelő biztosítás hiányában.
Vagyonbiztosítás
- Ha rendelkezel tulajdonnal – legyen szó lakásról, házról, autóról, vagy egyéb eszközökről –, fontos, hogy magánszemélyként is rendelkezz vagyonbiztosítással. A biztosítás védi az értékeket és segít a helyreállítási költségek kifizetésében, így nem kell saját forrásból fedezned a károk enyhítését, helyreállítását.
Élet- és személybiztosítás
- Az élet- és személybiztosítás olyan pénzügyi védelmet nyújt számodra, amely segít megőrizni anyagi biztonságodat, és támogatást ad szeretteid számára is váratlan események, baleset, halál vagy éppen betegség esetén. A biztosítás nemcsak akkor fontos, amikor baj történik, hanem segít abban is, hogy a mindennapi életben is gondos hátteret biztosítson a jövőre nézve. Partnereink széles körű megoldásai megnyugtató garanciát nyújthatnak számodra ezen a területen is.
Magánegészségügyi szolgáltatások
- A magánegészségügyi szolgáltatások segítenek abban, hogy gyorsan és kényelmesen juthass hozzá a legmagasabb szintű orvosi ellátáshoz. Hogy elkerüld a közegészségügyi rendszerben tapasztalható várólistákat és a hosszú ideig tartó ügyintézést, partnereink szolgáltatásainak köszönhetően számos személyre szabott megoldást kínálunk neked és szeretteidnek a magánegészségügyi szolgáltatások területén. Többféle szolgáltatási csomag közül választhatsz, amelyekben szűrővizsgálatok, járóbetegellátás, diagnosztikai vizsgálatok, vagy akár műtétek is igénybe vehetőek.
Befektetési tanácsadás
Egy befektetés nem csupán arról szól, hogy pénzt teszel félre, hanem arról, hogy okosan dolgoztatod meg a pénzeszközeidet jövőbeni céljaid elérésének érdekében. Ehhez személyre szabott befektetési tanácsadással állunk rendelkezésedre, hogy megismerve pénzügyi lehetőségedet, kockázatvállalási hajlandóságodat, az időtávnak és befektetői preferenciáidnak megfelelően minimalizáljuk a kockázatokat, és maximalizáljuk a nyereséget. Hogy a legjobb döntéseket hozhasd meg eszközeid elhelyezésében. Akár növelnéd magánvagyonodat, akár pénzügyeidet optimalizálnád, személyre szabott befektetési tanácsadással támogatjuk törekvéseidet.
BEFEKTETÉSEK TÍPUSAI
- Részvények
- Kötvények
- Ingatlan
- Kölcsönök és hitelek
- Befektetési alapok
- Arany és más értékes fémek
- Kriptovaluták
PÉNZÜGYI MEGOLDÁSOK
Partnereink szolgáltatási – Együtt, érted
Büszkék vagyunk széles körű, biztos alapokon nyugvó partneri hálózatunkra és szerteágazó szolgáltatásaikra, amelyek a gazdasági színtér nap mint nap felmerülő helyzeteire számos megoldást biztosítanak ügyfeleink számára. Holisztikus szemléletünkkel, több évtizedes pénzügyi tapasztalatunkkal és erőforrásainkkal, partnereinkkel kart karba öltve széles spektrumon segítjük vállalkozásodat, hogy sikerre vidd elképzeléseidet, ötleteidet a hazai piac bármely iparágában.
CAFETERIA
A cafeteria rendszer cégeknek egy olyan rugalmas, béren kívüli juttatási forma, amely lehetőséget ad a munkavállalók számára, hogy különböző választható juttatásokból összeállítsák saját személyre szabott csomagjukat. A cafeteria rendszer előnye, hogy nemcsak a munkavállalói elégedettséget növeli, hanem a vállalat számára is előnyös lehet, mivel amellett, hogy a munkabérnél kedvezőbb adózást tesz lehetővé, segíthet a tehetségek megtartásában, a munkavállalói motiváció növelésében, és a munkavállalók munkával kapcsolatos elégedettségének javításában, lojalitásuk növelésében.
Cafeteria előnyei
- Akár a kisebb, 50-100 főt foglalkoztató cégek is keresik ezeket a megoldásokat és szívesen támogatják így a dolgozóikat.
- Adóoptimalizálás szempontjából kedvezőbb, mint a munkabér, hiszen a cafeteria rendszer lehetővé teszi, hogy a munkáltató és a munkavállalók is adózási szempontból kedvezőbb módon biztosíthassák a juttatásokat. Egyes juttatások (pl. étkezési utalványok, egészségügyi szolgáltatások) adómentesek vagy alacsony adókulccsal adóznak, ami jelentős megtakarítást eredményezhet mindkét fél számára.
Legkedveltebb megoldások
- Kollektív élet- és balesetbiztosítás
- Magánegészségügyet finanszírozó egészségbiztosítás
Kérj időpontot díjmentes tanácsadásra!
PÉNZÜGYI TUDATOSSÁG
A pénzügyi tudatosságra nevelés kiemelkedő fontossággal bír a fiatal generáció számára, mivel nagyban segíthet pénzügyi döntéseik meghozatalában, a hosszú távú anyagi stabilitás elérésében, valamint a pénz felelősségteljes kezelésének folyamataiban. A fiatalok pénzügyi tudatossága nemcsak az egyéni jólétet szolgálja, hanem hozzájárul a társadalmi és gazdasági fejlődéshez is. Ezért is olyan fontos ez a terület számunkra.
Konzultációnk első alkalommal díjmentes!
Molnár Krisztina
1994 szeptembere óta dolgozom a pénzügyi szférában, és azóta számos tapasztalatra tettem szert. Szakmai előmenetelem során törekedtem arra, hogy folyamatosan fejlődjek, és egyre magasabb szintű szolgáltatásokat nyújthassak ügyfeleim részére.
Kezdetben biztosítási üzletkötőként szereztem gyakorlatot, majd vezetői szerepet vállaltam, később pedig egy alkusz cégnél több mint 100 tanácsadó munkáját segítettem. A vezetők fejlesztésében és mentorálásában szerzett tapasztalataimnak köszönhetően képes vagyok komplex problémákra hatékony megoldásokat találni, és segíteni másokat abban, hogy még sikeresebbek legyenek.
Olvass tovább
Saját családi vállalkozásainkban szerzett tapasztalataim szintén értékesek, hiszen közelről is megéltem a cégvezetők mindennapi kihívásait és nehézségeit. Ezen tapasztalatoknak köszönhetően ma már széleskörű kapcsolatrendszerrel és partneri együttműködésekkel rendelkezem, amelyek segítenek abban, hogy a felmerülő problémákra gyors és hatékony megoldásokat találjak, és a megfelelő szakemberekkel együttműködve teljes körű szolgáltatásokat nyújtsunk pénzügyi területeken.
Célom, hogy a cégvezetőknek ne csak szakmai tanácsokkal, hanem praktikus, működőképes megoldásokkal is segítsek, így hozzájárulva vállalkozásuk sikeres működéséhez. Fontos számomra, hogy mindezek mellett az egyensúlyra törekedjek: a család, a hivatásom, a karitatív tevékenységeim és a hobbijaim között is megtaláljam a békét, a harmóniát és az értéket.
Három felnőtt fiam inspirál arra, hogy csapatunkkal a fiatalabb generáció számára is segítséget nyújtsunk a pénzügyi tudatosság fejlesztésében. Látva, hogy az iskolákban nem kapnak elegendő felkészítést ezen a területen, mind szülőként, mind pénzügyi szakemberként fontos szerepem van abban, hogy megmutassam, hogyan érdemes gondolkodni és döntéseket hozni már ebben a korban is pénzügyi kérdésekben.
CSAPATUNK
Büszke vagyok és egyben rendkívül hálás, hogy egy olyan nagyszerű, elhivatott és szakmailag felkészült csapattal dolgozhatok, akik mindannyian elkötelezettek abban, hogy a legjobb megoldásokat kínáljuk ügyfeleink számára. Csapatunk tagjai különböző szakterületeken szerzett tapasztalataikkal és szaktudásukkal hozzájárulnak ahhoz, hogy minden ügyfelünk számára személyre szabott, hatékony és fenntartható megoldásokat nyújthassunk.
Folyamatosan bővülünk, fejlődünk, tanulunk egymástól, és mindig arra törekszünk, hogy még jobbá váljunk. Együtt, közösen építjük a jövőt, miközben szakmai tudásunkat és tapasztalatainkat egyesítve segítjük ügyfeleink sikeres pénzügyi döntéseit. Csapatunk ereje a folyamatos fejlődésben rejlik, és mindannyian büszkék vagyunk arra, hogy ügyfeleinket a legjobb pénzügyi döntéseik meghozatalában támogathatjuk.
Legyél Te is a csapatunk tagja! Jelentkezz egy interjúra!
BLOG
Üdvözlünk a pénzügyek világában! Célunk, hogy ezen a blogon hasznos, érthető és gyakorlati pénzügyi információkat osszunk meg veled, amelyek segítenek jobban megérteni a pénzügyek működését, és hogy vállalatvezetőként hogyan hozhatsz tudatos, sikeres pénzügyi döntéseket.
KAPCSOLAT
Örömmel állunk rendelkezésedre! Ha vállalkozásod pénzügyeit illetően bármilyen kérdésed merül fel, vagy csak szeretnél többet megtudni szolgáltatásainkról, díjmentes konzultációnkról, lépj velünk kapcsolatba!
Készséggel válaszolunk megkeresésedre, hogy ezzel is segítsük pénzügyi döntéseidet.
